2025年9个现实世界资产RWA赛道潜力项目盘点

目录

• 现实世界资产RWA 赛道是什么？
• 现实世界资产RWA 赛道带来什么好处？
• 2025年现实世界资产RWA赛道潜力项目简介
• 1. Ondo Finance：美债代币化
• 2. Maple Finance：为优质机构级用户提供资金流动性
• 3. Centrifuge：现实世界资产上链平台
• 4. Goldfinch：发展中 国家法人金融
• 5. RealT：美国市场房地产投资
• 6. Propy：国际市场房地产投资
• 7. Swarm：专注股票与商品的代币化
• 8. Synthetix：合成资产发行协议
• 9. Tokeny Solutions：企业级代币化服务
• 现实世界资产RWA 赛道展望

随着RWA（现实世界资产）代币化越来越受关注，市场正迎来爆发式成长。根据RWA.xyz 数据，该领域的总锁仓价值（TVL） 在过去一年内成长95%，展现强劲的发展动能。

短短三个月内，RWA 的TVL 再增加26%，累计新增40 亿美元。目前，市场主要由私募信贷（占比70%） 及美国国债支持的代币化资产（占比21%） 主导，显示传统金融资产正加速上链，与区块链金融深度融合。

这篇文章将为你盘点2025 年9 个RWA 赛道潜力项目，赶快来看看哪些项目值得关注！

现实世界资产RWA 赛道是什么？

RWA（Real World Asset）中文称为「现实世界资产」，指的是现实生活中具有价值的资产。

• 这些资产可以是有形的，如房地产、车辆、艺术品、珠宝等；
• 也可以是无形的，如债券、票据、碳权（carbon credits）等。

在区块链和加密货币领域，RWA 通常指的是将这些资产数位化，让它们能够在区块链上进行金融交易或操作，这个过程被称为资产代币化（tokenization）。简单来说，RWA 就是把现实世界的资产变成可在区块链上流通的数位代币。

现实世界资产RWA 赛道带来什么好处？

1、降低投资门槛

RWA 让投资者能够参与过去门槛较高、难以触及的市场，例如高端房地产、艺术品或机构级债券，扩大投资机会。

2、提升市场流动性

将资产代币化后，投资者可以更灵活地买卖小额单位，而不需要一次投入大量资金，有助于提高市场的流动性。

3、增加交易透明度

透过区块链技术，RWA 交易过程可被完整记录，资产的所有权与交易历史清晰可查，降低传统市场中的资讯不对称问题。

4、提升交易效率，降低成本

区块链提供24 小时全年无休的结算机制，省去中介机构的繁琐流程，大幅降低交易时间与手续费，提升市场效率。

5、创造更多投资选择

RWA 可以涵盖股票、债券、不动产、黄金、碳权、智慧财产权等多种资产类型，提供投资者更多元的资产配置选择。

6、加速金融市场创新

透过代币化，传统金融机构与DeFi（去中心化金融）得以结合，为全球投资市场带来更多创新应用。

RWA 的发展让资产交易不再受限于传统金融体系，为全球市场带来更多机会与可能性。

2025年现实世界资产RWA赛道潜力项目简介

1. Ondo Finance：美债代币化

Ondo Finance是RWA 领域的龙头项目，专注于代币化金融衍生品。透过代币化资产池，投资者可依据自身风险承受度挑选合适的资产，轻松参与固定收益市场，同时提升资产流动性。

Ondo 的核心产品涵盖美国国债与货币市场基金的代币化，为链上投资者提供稳定币以外的收益选择，让资产配置更灵活、更稳定。

2. Maple Finance：为优质机构级用户提供资金流动性

Maple Finance 是一个去中心化的企业信贷市场，专为加密原生机构借款方与DeFi 存款方搭建桥梁。企业或机构可以透过Maple 获取贷款或流动资金，而存款方则能获取稳定收益。自2021 年5 月推出以来，Maple 已在以太坊与Solana 上发放超过20 亿美元贷款，成为DeFi 领域的重要信贷平台。

Maple 设有多个专业管理的借贷池，由「池代表」负责信用评估与贷款管理，并透过智慧合约自动执行贷款协议与还款，让借贷流程更透明、高效、安全。

Maple 聚焦于优质借款人，为机构级用户提供专业的DeFi 借贷解决方案。

3. Centrifuge：现实世界资产上链平台

Centrifuge是一个去中心化RWA 资产融资协议，让资产管理人能够将应收帐款、房地产或贷款等传统资产代币化，在链上进行管理与分配，同时让投资者能参与更多元的代币化资产投资。

Centrifuge 拥有自己的区块链，并与去中心化金融（DeFi）生态相连，属于Polkadot 生态，具备高安全性与跨链互通能力；此外，Centrifuge 与以太坊生态的MakerDAO 深度整合，让资产池可直接铸造DAI，提供投资者更多流动性选择。

4. Goldfinch：发展中 国家法人金融

Goldfinch是一个去中心化信用协议，让用户不用提供加密资产作为抵押也能借款（加密货币），而是由链下实体资产作为担保。

Goldfinch 由资助者和借款人共同运作，资助者提供资金，借款人则以实体资产作为担保。凭借全球布局与对金融服务不足市场的支持，Goldfinch 在业界占有一席之地，帮助更多发展中国家的企业获取全球资金流动性。企业可透过这个平台，将债务代币化，取得急需的资金。

5. RealT：美国市场房地产投资

RealT将房地产投资代币化，让投资者能持有房产的一部分，并透过区块链自动分配租金收益，投资者则持有对应收益比例的代币。

RealT 颠覆传统房产所有权模式，让全球投资者首次能透过合规、安全的方式，以代币化的部分持有权参与美国房地产市场；RealT 提供底特律、芝加哥等热门地区的房产，让房地产投资变得更简单、亲民；投资门槛低，只需50 美元即可购买代币，并透过以太坊智能合约确保交易透明，让更多人都能轻松参与房地产投资。

6. Propy：国际市场房地产投资

Propy是一家房地产科技公司，结合区块链与智能合约，实现房地产代币化，简化买卖交易流程。

Propy 将房屋所有权契约上链，有效防止诈欺，并透过AI 自动化交易流程，提供24/7 全透明购屋体验，确保交易安全无虞，彻底革新过户流程。这套系统也为Propy 减少40% 人工作业，大幅提升效率。

Propy 交易平台涵盖各类房地产，从住宅到豪宅应有尽有。透过区块链技术，投资者能更快速、轻松地跨国买卖房产，并透过智能合约自动处理法律协议，让交易更顺畅、高效。

7. Swarm：专注股票与商品的代币化

Swarm 是少数专注于股票、债券与商品RWA 代币化的DeFi 平台，致力于在合规框架下提供去中心化交易体验，让传统金融资产能够安全地在区块链上流通。目前Swarm 已推出多种代币化资产，包括了：

• 股票代币：特斯拉（TSLA）、苹果（AAPL）、Coinbase（COIN）、微软（MSFT）、英伟达（NVDA）等。
• 债券ETF：美国公债0-1 年期（TBONDS01）、1-3 年期（TBONDS13）。
• 商品RWA：黄金（xGOLD）。

8. Synthetix：合成资产发行协议

Synthetix是一个建立在以太坊上的合成资产发行协议，专门将商品和其他实体资产代币化，让这些数位资产的价值与现实世界的对应资产挂钩。

在Synthetix，用户可以铸造、持有、交易各类资产，包含法币、大宗商品、股票，甚至是比特币等加密货币的合成资产。简单来说，用户不需要真正持有这些资产，就能参与市场交易。例如，代币化黄金（sXAU）让投资者免去实体存放的麻烦，在平台上就能轻松买卖。

9. Tokeny Solutions：企业级代币化服务

Tokeny Solutions 提供企业级代币化服务，帮助企业合规发行、转移与管理区块链资产，提升资产流动性。平台支援股票、房地产等多种资产代币化，并确保符合各地法规，让企业能够安全运行，顺利拓展全球市场。

透过完整的代币发行与管理解决方案，Tokeny 协助企业加速数位转型，让资产交易更高效、便利且透明。

现实世界资产RWA 赛道展望

RWA 正在改变我们对实体资产的认知，串联传统金融与区块链，结合了资产的稳定性与区块链的安全性，为企业与投资者带来更多机会；也提升债务市场、大宗商品、房地产等领域的流动性与运作效率。

现在正是进入RWA 市场的最佳时机，掌握这场变革，2025 年将是抢占市场先机的关键时刻！

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