币安进阶赚币是什么？有保本吗？币安进阶赚币玩法汇总

目录

• 什么是币安进阶赚币？
• 币安进阶赚币玩法一：双币投资
• 币安进阶赚币玩法二：智慧套利
• 币安进阶赚币玩法三：链上收益
• 开始参与币安进阶赚币前，要注意什么？

进阶赚币，是币安理财产品中的一个类别，在币安理财里面所有的产品当中可以获得比较高的报酬率，但相对来说风险也大了一些。

币安进阶赚币里面包含了「双币投资」、「智慧套利」与「链上收益」三种理财产品，这篇文章我会简短跟大家做介绍。

有些人可能会好奇保本赚币跟进阶赚币又有什么不同？这篇文章我也同样会做一些说明。

什么是币安进阶赚币？

随着虚拟货币市场越来越成熟，投资的玩法也就越来越多。

你可能听过现货交易、合约交易、杠杆交易、跟单等等操作方式，但不是所有人都可以接受主动性这么强，风险偏高的交易手法。

为了要满足风险比较低的投资人需求，币安提供了「币安理财」的低风险产品，让用户不用主动做交易，可以依靠策略或是风险低的存款、质押来获得收益。

其中，又可以简单区分为「保本赚币」与「进阶赚币」这两种产品类别，差别在「风险」。

这次介绍的进阶赚币，像我前面开头提到的，他「没有办法保本」，也就是说他在你进行交易的过程可能会有损失的风险，但会比一般你直接进行交易来得少。

跟你直接进行保本赚币的活期定期存款不同。

但进阶赚币带给你的报酬，会高于「保本赚币」，所以他才称之为「进阶」（High Yield）。

目前币安的进阶赚币总共有三种产品：

• 双币投资
• 智慧套利
• 链上收益

接下来我会分别跟大家简短介绍这三种产品的玩法，以及他的风险。

币安进阶赚币玩法一：双币投资

在币安的双币投资，你可以使用BTC、BUSD、USDT 等虚密货币做申购，这个产品具有期限，在到期日时会返回承诺利息，

且在到期后，会根据结算时币价与挂钩的价格，而返回不同的币种，因此称为双币（两种币种）。

目前币安双币投资提供二十二种产品，每个产品有多种挂钩价、利率、到期日可供选择。

参与双币投资，相当于你在该产品标示之「挂钩价格」送出一张限价单，

例如以BTC-USDT 来说，投资该双币投资代表的是在某个挂钩价格发出一张以BTC 换取USDT 的限价单。

而根据到期日当天的市价，会决定这张限价单是否成交，并返回不同币种（BTC 或是USDT）

在「结算日」当天如果价格高于挂钩价，限价单将会成交，并加上承诺的利息；

若低于挂钩价，则不成交，双币投资返回原本的本金并给予承诺的利息，不管结算日价格高于或低于挂钩价，都会有固定的利息给你。

以上听起来有点复杂，我们拆解双币投资的不同面向做解读。

双币投资由三个要素构成：

• 目标价格：该产品的预期目标价
• 结算日期：产品到期日
• 年化收益率APR：产品提供的利率

我们以币安产品的截图来看，分别就对应到：

• 挂钩价格104000
• 交割日1/21
• 收益率189.33%

假设在1/20 当天，BTC 市价为103,000，我们在1/20 投资了一颗比特币（BTC）于这个产品上，这相当于我们以104,000 的价格发出以BTC 换USDT 的限价单。

首先因为我们存入1 天，收益率根据存入天数换算= 189.33% / （365 天/ 存入1 天）＝ 1.X%

到了交割日1/21 时会发生两种情况。

• 若到期日BTC 结算价≥ 挂钩价，代表限价单成交，用户结算币种为USDT，用户将得到1*104,000*（1 + 1.X%）USDT
• 若到期日BTC 结算价＜ 挂钩价，代表限价单未成交，用户结算币种为BTC，用户将得到1 * (1 + 1.X%) BTC。

总结来说，如果到了当天，结算价≥ 挂钩价就表示有成交，系统会给你(1+收益率) 的USDT，

如果没成交，就给你(1+收益率) 的BTC。

一言以蔽之：「双币投资是让你同时可以赚价差+ 利息的商品！」

• 如果价格达到预期：「价差收益+ 利息（全拿）」
• 如果价格没达预期：「本金100% 退还+ 利息」

而投资双币投资的风险主要有以下四点：

• BTC 价格飙涨的风险（机会成本）：假设今天BTC 的价格涨幅远远超过104000，来到110000，你就少赚了104000 -> 110000 这段的价差。
• BTC 价格跌幅的风险：又或者BTC 不升反跌，你的资金被锁在双币投资当中，没机会换成其他资产，等于赚了利息赔了价差。
• 流动性风险（机会成本）：如果今天出现更好投资标的，例如利率更好的双币投资，申购期间是不允许违约提前领回的，那么你就失去了赚更多利息的机会。
• 交易所风险：若币安本身出现了资金`周`转危机，双币投资也有可能面临违约风险，但机率不大。

币安进阶赚币玩法二：智慧套利

币安智慧套利是一种自动化的套利工具，它运用「期现套利」的原理，透过在现货市场和永续合约市场同时持有相反的部位，来赚取资金费率收益。

用户只需选好想执行的币种，并投入USDT，剩下的操作，币安智慧套利会一手包办，自动帮你执行套利策略。

这样的操作有什么好处呢？

由于同时持有买入和卖出的部位，不管该币种价格上涨或下跌，两边的盈亏都会互相抵消。

这也是为什么我们说这是一种相对低风险的中性策略，因为此操作对冲掉了价格涨跌的风险。

简单来说，智慧套利的优点有：

• 用户友善： 设定简单，介面操作直观，即使是刚接触加密货币的投资者也能很快上手。
• 自动化操作： 币安智慧套利为用户提供全自动的操作流程，适合新手，也节省了手动执行策略的时间。
• 低风险收益： 利用期现套利对冲策略，赚取资金费用，有效降低市场价格波动带来的风险，适合新手入门。

既然价格涨跌的影响被抵消了，那要如何获利呢？答案是：资金费率！

资金费率是加密货币永续合约中的一种特殊机制，用来维持做多与做空交易者间的平衡，进而使永续合约与现货价格趋于一致。

当永续合约与现货价差越大时，永续合约多数方需要支付的资金费率就越高，增加了多数方在交易上的成本，以降低多数方的交易意愿。

这种机制能够平衡多空双方的差距，使永续合约价格回归合理水平，减少与现货市场的价差。

在永续合约市场中，多头（看涨）和空头（看跌）的交易者每8 小时会进行一次资金费率的交换（通常在00:00、08:00、16:00 时执行）。

当市场偏向看涨时，资金费率为正，多头要付费给空头；反之，当市场偏向看跌时，资金费率为负，空头要付费给多头。

这里我们举个简单的例子，说明当你把USDT 投入币安智慧套利中，系统会如何运用你的资金来帮你套利。

假设你投入1000 USDT 到BTC/USDT 智慧套利中，系统会自动帮你：

• 在现货市场买入价值1,000 USDT 的比特币（比如0.01 颗比特币）
• 同时在永续合约市场卖出（做空）相同数量的比特币（也是0.01 颗比特币）

这样一来：

• 如果比特币涨了10%：你手上的现货比特币价值增加10%，永续合约亏10%，两边盈亏互相抵消。
• 如果比特币跌了10%：你手上的现货比特币价值减少10%，永续合约赚10%，同样盈亏相抵。

透过对冲掉价格涨跌的风险后，接下来的收益来源就是每8 小时结算一次的资金费用。

当资金费率为正时，因为你做空永续合约，每8 小时能收到做多方支付的资金费用。

虽然智慧套利是个相对低风险的工具，但还是有一些重要事项需要注意：

• 资金费率波动： 资金费率会随市场状况改变，若转为负值，可能需要支付费用，进而影响收益。若发生资金费率，变成对你收益不利的方向，系统也会发出预警，若情况一直持续，可以考虑关掉智慧套利。
• 价差风险：当市场剧烈波动时，现货价格和合约价格之间可能出现较大的差异。若此时选择关掉套利，可能会因为两者价差过大而产生损失。
• 交易成本： 每次执行与关闭套利，都需支付交易手续费，频繁操作可能增加成本，降低总体收益。
• 强制平仓：在极端市场情况下，仍有可能发生强制平仓。例如，当现货价格与合约价格出现巨大价差时，就可能引发这种风险。虽然这种情况较少见，尤其是币安智慧套利选择的币种通常是市值较大且波动较小的，但我们还是需注意并了解这种潜在风险。

币安进阶赚币玩法三：链上收益

币安链上收益（Binance On-chain Yields）是一个让用户用比较无脑的方式参与去中心化金融（DeFi）。

它最大的特色就是把复杂的DeFi 操作简单化，用户不需要具备太多技术知识，就能享受DeFi 带来的收益机会。

在比较久之前的虚拟货币生态中，如果用户要参与DeFi 项目，会需要：

• 学习使用MetaMask 等去中心化钱包
• 了解如何在不同区块链上转移资产
• 搞懂智能合约的运作方式
• 承担直接与智能合约交互的风险

但透过币安链上收益这个产品，就可以解决掉上述的困扰。

简单来说，币安链上收益是让用户可以将虚拟货币投入区块链的各种收益机制中，从而获得额外的收益，不需要自己进行操作、管理。

币安链上收益的优点有以下几点：

• 无缝整合的用户体验：币安链上收益提供了一个简单直观的参与方式，让用户只需使用币安帐户即可轻松开始。不用下载一堆不同的钱包和应用程式，所有操作都可以在币安的平台上完成，一站搞定所有操作。
• 降低参与门槛：以前如果参与去中心化金融过去可能需要理解许多专业知识。但现在，币安链上收益将这些技术细节完全处理好，用户只需点击几个按钮就能轻松参与。
• 灵活性与便利性：比起链上质押，币安链上收益代币赎回的速度更快。在一般的DeFi 平台上，资金进出可能需要等待一段时间，但币安提供更快、更有弹性的赎回机制，让用户能在需要时随时提取资金。

除了优点外，币安链上收益还是有一些风险：

• 关于报酬表现：币安链上收益仅是串接DeFi 协议的桥梁，收益主要取决与DeFi 协议，并「不提供保证报酬」也「不是保本项目」。报酬会随着多种因素波动，包括：DeFi 协议的实际表现、加密货币市场的整体走势、市场供需关系的变化、质押资产的规模等等。
• 智能合约风险：DeFi 协议依赖智能合约来执行交易，虽然币安都会做严格的安全审查，但仍有可能存在未知的漏洞或技术问题，还是有潜在损失风险。
• 市场风险：加密货币市场的波动性极大，价格的波动可能会导致收益减少，甚至可能损失一部分本金。
• 流动性风险：在某些市场极端情况下，投资者可能会遇到资金的流动性问题，无法在短时间内赎回资金，或需要等待一段时间。

开始参与币安进阶赚币前，要注意什么？

前面简单介绍了币安进阶赚币的三项产品以及他们的基本功能。

相较于一般的交易，或是比较保守的保本赚币定期活期，进阶赚币比较站在进可攻退可守的位置，帮助投资人有比较弹性的操作。

但无论什么操作，都需要对这个产品有一定的认识。

除了看这篇介绍文章以外，建议你点到每个不同产品各自的文章再仔细阅读。

再来，一定要先从小额开始尝试，熟悉整个操作流程；先了解产品特性再投资，不要盲目追求高报酬。

投资最忌悔把所有资金都投入同一个项目，你也要定期查看你的收益状况。

以上就是币安进阶赚币是什么？有保本吗？币安进阶赚币玩法汇总的详细内容，更多关于币安进阶赚币的资料请关注脚本之家其它相关文章！